[이코노미스트 송현주 기자] 퇴직연금 제도 개편 논의가 본격화하면서 가입자의 노후소득을 높이기 위한 자산운용 전략과 금융기관의 역할이 중요해지고 있다. 특히 기금형 퇴직연금 도입에 대비한 운용 전문성과 수탁자책임 강화, 장기 수익률 제고 방안이 주요 과제로 떠오른 가운데 미래에셋자산운용이 제도 변화에 따른 대응 방향과 개인·기업별 맞춤형 연금 운용 전략을 제시했다.

미래에셋자산운용은 지난 15일 ‘2026년 미래에셋자산운용 퇴직연금 세미나’를 개최했다고 16일 밝혔다.

이번 세미나는 ‘퇴직연금의 변화, 투자의 미래를 함께 그리다’를 주제로 퇴직연금 제도 변화에 따른 금융기관의 대응 방향과 가입자의 노후소득을 높이기 위한 자산운용 전략을 논의하기 위해 마련됐다.

첫 번째 세션에서는 남재우 자본시장연구원 선임연구위원이 기금형 퇴직연금제도의 핵심 과제로 운용의 독립성과 전문성 확보, 수탁자책임 강화를 제시했다. 특히 가입자 이익을 우선하는 의사결정 체계를 구축하고 이해상충 관리의 실효성을 높여야 한다고 강조했다. 기존 계약형 퇴직연금의 운용 효율성을 개선할 필요성도 언급했다.

이어진 세션에서는 타깃데이트펀드(TDF)를 활용한 장기 자산관리 전략이 소개됐다. 펀드의 운용 수익률과 가입자가 실제로 얻는 수익률은 투자 시점과 매매 행동에 따라 차이가 발생할 수 있는 만큼, 시장 변동성 확대 국면에서도 장기투자를 유지할 수 있도록 지원하는 자산관리의 중요성이 부각됐다.

기업의 확정급여형(DB) 퇴직연금 적립금을 효율적으로 운용하기 위한 방안도 논의됐다. 기업별 목표수익률과 위험 성향에 맞춰 공모·사모 상품을 활용한 자산배분 전략을 수립하고, 경영환경이 유사한 기업의 적립금을 묶어 운용하는 외부위탁운용관리(OCIO) 사례가 공유됐다.

이준용 미래에셋자산운용 부회장은 “퇴직연금 제도 변화에 대응할 때 가장 우선해야 할 가치는 가입자의 안정적인 노후”라며 “운용의 전문성과 책임을 높여 고객의 실질적인 노후소득 향상에 기여하겠다”고 말했다.

이어 “글로벌 자산배분과 체계적인 위험관리를 바탕으로 퇴직연금사업자와 긴밀히 협력해 개인의 은퇴 준비와 기업의 적립금 운용을 지원하는 장기적인 연금 솔루션을 제공하겠다”고 덧붙였다.

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